✔ ¿Cumples con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo?, responde a estas preguntas:
Medidas de Diligencia Debida:
- ¿Identificas a tus clientes de manera correcta? DNI, escrituras, titular real
- ¿Clasificas a tus clientes en función del riesgo? KYC
- ¿Haces búsquedas en listas de riesgo para averiguar su idoneidad?
- ¿Identificas el propósito de negocio y haces seguimiento continuo de la relación de negocio?
Deber de información:
- ¿Realizas un examen especial de las operaciones o los clientes cuando observas alguna operativa sospechosa?
- ¿Dispones de un protocolo de comunicación al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (SEPBLAC)?
- ¿Tienes un informe de autoevaluación del riesgo (riesgo de la empresa) anual?
Conservación Documental:
- ¿Conservas los documentos de manera correcta el plazo legalmente establecido (10 años)?
- ¿Tienes un sistema de alertas para desactualización de documentos?
Medidas de Control Interno:
- ¿Tiene nombrado un representante a nivel interno ante el SEPBLAC?
- ¿Tienes comunicado el representante ante el SEPBLAC? Solo sujetos grandes
- ¿Tienes un manual de procedimientos internos y está puesto a disposición de los empleados? Solo sujetos grandes
- ¿Tiene usted constituido un Órgano de Control Interno y Comunicación? Solo sujetos grandes
- ¿Haces anualmente un informe de experto anual? Solo sujetos grandes
- ¿Tiene tu personal conocimiento sobre la normativa de Prevención de Blanqueo?
- ¿Haces un control de la idoneidad de los empleados?
- ¿Has hecho un autoanálisis del riesgo?
- ¿Dispone de un canal interno de comunicación o canal de denuncia para que los empleados puedan comunicar conductas indebidas respecto del blanqueo de capitales?
|
✓ Implantar un modelo de blanqueo de capitales supone los siguientes beneficios: ? Contribuye a evitar el fraude fiscal. ? Aumento de la reputación de la compañía. ? Elude posibles sanciones y penalizaciones. ? Aumenta la confianza de clientes y proveedores. ? Organiza la empresa bajo un modelo justo y honesto. |
Confusiones habituales
“Por mi volumen de empresa no tengo que hacer nada”:
- Todos los sujetos obligados tienen obligaciones, si bien es verdad los sujetos obligados considerados grandes (10 o más empleados y más de 2 millones de cifra de negocio o balance general) tienen más obligaciones en el grupo de Control Interno.
“Ya tengo a mi personal formado o todo mi personal conoce la normativa”:
- Esto solo representa el cumplimiento de un subapartado dentro del apartado de Medidas de Control Interno, hay muchas más obligaciones para cumplir con la Ley
“Mi actividad no está sujeta a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo”
- En el artículo 2.1 de la Ley se especifican los sujetos obligados de la Ley, además se puede realizar una consulta ante el SEPBLAC (consultas al sepblac).
▸Estimado lector, ¡¡gracias por su tiempo!!
