Compliance penal en seguros
Evita sanciones, pérdidas reputacionales y brechas de control.
En Grupo Adaptalia diseñamos e implantamos tu programa de compliance penal en seguros: un compliance asegurador completo, verificado y adaptado al sector para compañías de seguros y mediadores. Cumple con la normativa, refuerza tu gobierno y protege a tu organización.
¿Por qué las compañías de seguros deben implementar un sistema de compliance penal?
El compliance en el sector asegurador se ha convertido en un pilar estratégico para la sostenibilidad y el gobierno corporativo de las entidades.
La regulación aplicable al seguro es especialmente exigente: abarca múltiples ámbitos normativos y está en continua evolución. Garantizar el cumplimiento de todas las obligaciones —tanto externas como internas— requiere un modelo de cumplimiento sólido, estructurado y plenamente operativo.
En este contexto, disponer de un sistema de compliance penal en seguros resulta esencial para prevenir, detectar y responder ante riesgos penales, acreditando la diligencia debida de la entidad y de sus administradores frente a posibles responsabilidades.
En Grupo Adaptalia acompañamos a compañías de seguros y compliance de mediadores (corredurías, agencias vinculadas) con un enfoque experto, alineado con la LO 1/2015 (responsabilidad penal de la persona jurídica) y con la normativa sectorial aplicable. Nuestro objetivo es reducir tu riesgo legal y reputacional, aportando trazabilidad, control y evidencias.
¿Por qué contratar un programa de compliance penal con Grupo Adaptalia?
Diferencial Adaptalia: equipo de consultores especializados en compliance asegurador, experiencia con entidades financieras y compañías de seguros, metodología validada y herramientas digitales para gestión, seguimiento y reporting.
Compliance asegurador diseñado para productos, distribución y redes.
Controles efectivos frente a fraude, cohecho, corrupción y otras figuras.
Roles claros, reporting a órgano de administración y tono desde la cúpula.
Integración con marcos de control existentes (riesgos, auditoría, PBC/FT).
Políticas, registros y seguimiento que acreditan diligencia debida.
Diagnóstico, implantación, formación, auditoría y mejora continua.
Déjanos tus datos y un consultor te contacta en menos de 24 h.
¿Qué incluye nuestro servicio de compliance penal en seguros?
Nuestro compliance en el mundo del seguro es modular y se adapta a tu tamaño y complejidad:
Mapa de riesgos penales específico del negocio asegurador (suscripción, siniestros, distribución, reaseguro, terceros).
Modelo de organización y gestión: políticas, procedimientos, segregación de funciones y matrices RACI.
Controles clave: onboarding de clientes, conflictos de interés, incentivos y gobierno del producto.
Canal de denuncias externo e independiente y marco de investigación interna.
Formación y concienciación por colectivos (redes comerciales, back-office, dirección).
Monitoreo y auditoría interna del sistema; KPIs y reporting al órgano de administración.
Plan anual de mejora y soporte en interacciones con autoridades.
Más de 500 compañías ya confían en Grupo Adaptalia para implantar su modelo de compliance asegurador
Grupo Adaptalia nos ha quitado muchos dolores de cabeza para cumplir la protección de datos.
Siendo una startup internacional y tratamos con datos sensibles de usuarios de todo el mundo.
Un equipo de confianza que aporta soluciones reales a la empresa. Colaborar con Grupo Adaptalia ha sido una decisión muy acertada. Cuentan con un equipo altamente profesional, capaz de ofrecer asesoramiento integral y soluciones adaptadas a cada necesidad.Destaco su trato cercano, la claridad en la comunicación y la eficacia con la que trabajan. Siempre buscan la mejor opción para el cliente, con una visión práctica y orientada a resultados. Sin duda, un partner estratégico en materia de cumplimiento y gestión empresarial.
Con Grupo Adaptalia pasamos del “tenemos que ponernos al día” a tener el cumplimiento bajo control. Gestionamos datos sensibles, contratos y equipos comerciales y necesitábamos orden, método y rapidez. Lo mejor: hablan nuestro idioma comercial, ponen fechas, cumplen plazos y nos dan respuestas claras cuando surgen dudas. Hoy trabajamos con menos riesgos, procesos más simples y mejor imagen ante clientes y partners. Son un aliado estratégico de verdad.
Trabajar con Grupo Adaptalia nos ha quitado un enorme peso de encima. En Autos Aguilera necesitábamos ordenar todo el cumplimiento normativo sin parar el día a día del concesionario. Su equipo entró con un plan claro, plazos realistas y una ejecución impecable. Hoy tenemos procesos más sólidos, menos riesgos y una imagen de marca aún más confiable para nuestros clientes y proveedores. Son prácticos, cercanos y muy resolutivos.
Nuestra experiencia como clientes de los servicios de Grupo Adaptalia es magnífica. Sobre la base de un conocimiento profundo de las materias, especialmente de Protección de Datos y Privacidad tan relevantes para nuestra compañía, su equipo es cercano y se involucra como uno más en nuestro negocio. Siempre están disponibles, y buscan las soluciones más adecuadas a los desafíos que les planteamos.
En Grupo Adaptalia hemos encontrado un aliado estratégico en materia de cumplimiento normativo. Su equipo combina un conocimiento profundo de la normativa con una capacidad práctica para adaptarla a la realidad de nuestro negocio. Destacaría su cercanía, agilidad y la confianza que transmiten en cada proyecto. Para Renta Garantizada, contar con su apoyo ha supuesto ganar en seguridad, tranquilidad y eficiencia.
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Cómo implantamos el modelo de compliance penal en compañías de seguros paso a paso
Nuestro método es claro, práctico y medible, y está alineado con la estructura y principios establecidos en la norma UNE 19601:2025 sobre sistemas de gestión de compliance penal:
Entrevistas, revisión documental y gap analysis frente a buenas prácticas y requisitos penales.
Identificación y priorización por líneas de negocio y procesos críticos (suscripción, siniestros, distribución).
Políticas y procedimientos, controles, canal de denuncias, esquema de gobernanza y reporting.
Parametrización de herramientas, integración con PBC/FT, formación y comunicación interna.
Pruebas de diseño/eficacia, KPIs, comité de compliance y planes de acción.
Revisión periódica, simulacros, lecciones aprendidas y plan de mejora continua.
Solicita tu programa de compliance penal con expertos en el sector asegurador
Te entregamos un compliance penal en seguros completo, operativo y alineado con tu negocio. Agenda una llamada de valoración sin compromiso.
Servicios relacionados adicionales a compliance penal en seguros
Canal de denuncias externo y gestión de investigaciones internas.
Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC/FT) para aseguradoras y mediadores.
Protección de datos (RGPD/LOPDGDD) y seguridad de la información.
Auditoría de compliance y revisiones independientes.
Formación especializada para redes comerciales y funciones clave.
Due diligence de terceros y cláusulas contractuales de cumplimiento.
Nuestros consultores de compliance asegurador resuelven tus dudas
El sistema de prevención de delitos que integra políticas, controles, formación y evidencias para reducir responsabilidades penales de la entidad y sus administradores.
Contar con un programa de compliance penal permite prevenir, detectar y responder ante posibles incumplimientos, además de acreditar la diligencia debida exigida por la legislación vigente. En particular, el modelo constituye una herramienta eficaz para demostrar la diligencia debida prevista en el artículo 31 bis del Código Penal, que puede actuar como causa de exención o atenuación de la responsabilidad penal de la persona jurídica.
Estafa y Fraude, corrupción en los negocios, cohecho, administración desleal, blanqueo de capitales, revelación de secretos, entre otros, además de riesgos regulatorios conexos.
El marco de responsabilidad penal de la persona jurídica y la normativa sectorial aplicable al sector asegurador y financiero, junto a buenas prácticas de gobierno y control.
El compliance penal se centra en la prevención de delitos; el general abarca también privacidad, laboral, fiscal, ESG, etc. En seguros es clave integrar ambos.
Es altamente recomendable para compañías de seguros y compliance de mediadores por su perfil de riesgo y exigencia regulatoria; muchas entidades lo exigen contractualmente.
Independencia, expertise sectorial, benchmarking y mayor credibilidad del modelo ante auditorías.
Con un programa de compliance asegurador end-to-end: diagnóstico, diseño, implantación, formación, canal de denuncias, monitoreo y mejora continua.
Mediante KPIs, testing periódico, auditoría interna y revisión anual, incorporando cambios normativos y lecciones aprendidas.
En Grupo Adaptalia convertimos el compliance en seguros en una ventaja competitiva: riesgo controlado, gobierno sólido y evidencias auditables. ¿Hablamos? Te proponemos un plan claro y un calendario de implantación adaptado a tu entidad.