✔ El Grupo Adaptalia te ofrece una batería de preguntas para determinar si tu empresa o negocio cumple con la «Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo».
Cuestionario
Medidas de Diligencia Debida:
- ¿Identificas a tus clientes de manera correcta? DNI, escrituras, titular real
- ¿Clasificas a tus clientes en función del riesgo? KYC
- ¿Haces búsquedas en listas de riesgo para averiguar su idoneidad?
- ¿Identificas el propósito de negocio y haces seguimiento continuo de la relación de negocio?
Deber de información:
- ¿Realizas un examen especial de las operaciones o los clientes cuando observas alguna operativa sospechosa?
- ¿Dispones de un protocolo de comunicación al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (SEPBLAC)?
- ¿Tienes un informe de autoevaluación del riesgo (riesgo de la empresa) anual?
Conservación Documental:
- ¿Conservas los documentos de manera correcta el plazo legalmente establecido (10 años)?
- ¿Tienes un sistema de alertas para desactualización de documentos?
Medidas de Control Interno:
- ¿Tiene nombrado un representante a nivel interno ante el SEPBLAC?
- ¿Tienes comunicado el representante ante el SEPBLAC? Solo sujetos grandes
- ¿Tienes un manual de procedimientos internos y está puesto a disposición de los empleados? Solo sujetos grandes
- ¿Tiene usted constituido un Órgano de Control Interno y Comunicación? Solo sujetos grandes
- ¿Haces anualmente un informe de experto anual? Solo sujetos grandes
- ¿Tiene tu personal conocimiento sobre la normativa de Prevención de Blanqueo?
- ¿Haces un control de la idoneidad de los empleados?
- ¿Has hecho un autoanálisis del riesgo?
✔️ ¡Buenas noticias! el Grupo Adaptalia tiene las herramientas necesarias para que su organización cumpla con la «Ley de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo».
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Confusiones habituales
«Por mi volumen de empresa no tengo que hacer nada»:
- Todos los sujetos obligados tienen obligaciones, si bien es verdad los sujetos obligados considerados grandes (10 o más empleados y más de 2 millones de cifra de negocio o balance general) tienen más obligaciones en el grupo de Control Interno.
«Ya tengo a mi personal formado o todo mi personal conoce la normativa»:
- Esto solo representa el cumplimiento de un subapartado dentro del apartado de Medidas de Control Interno, hay muchas más obligaciones para cumplir con la Ley.
«Mi actividad no está sujeta a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo»:
- En el artículo 2.1 de la Ley se especifican los sujetos obligados de la Ley, además se puede realizar una consulta ante el SEPBLAC https://www.sepblac.es/es/consultas-al-sepblac/ .
▸Estimado lector, ¡¡gracias por su tiempo!!
